ЦБ создаёт архив сомнительных операций

>

База данных о попытках несанкционированного списания денег со счетов и банковских карт россиян может появиться уже в октябре этого года, следует из проекта указания Банка России. Речь идёт о том, чтобы платежные системы, их операторы и операторы по переводу денежных средств направляли в ЦБ сведения о попытках перевести деньги со счетов или карт граждан без их ведома. 

«Банк России при получении от участников информационного обмена информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента хранит, обрабатывает и применяет указанную информацию», — говорится в документе регулятора.

Это очередной шаг к созданию системы антифрода (противодействию мошенничеству) в России, поясняет News.ru председатель национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. Документ ЦБ направлен на то, чтобы подготовиться к вступлению в силу 167-ФЗ о противодействии осуществлению незаконных финансовых операций, добавляет Емелин. И напоминает: работа по согласованию и подписанию закона шла три года.

Планируемый срок вступления в силу проекта указания — 26 сентября, говорится в документе.

В то же время в ЦБ сообщили News.ru, что документ не предусматривает требований по созданию базы данных.

Источник: news.ru